- Comment puis-je prendre rendez-vous avec un conseiller UBS pour discuter de mes problèmes financiers ?
- Quels outils UBS offre-t-elle pour m’aider à gérer et à équilibrer mon budget ?
- Comment puis-je optimiser mes dépenses pour économiser davantage ?
- Comment un conseiller UBS peut-il m’aider à négocier avec les créanciers ?
- Quels produits d’investissement UBS recommande-t-elle pour maximiser ses revenus malgré mes difficultés financières ?
La gestion de ses finances personnelles peut parfois sembler complexe. Face à des difficultés financières, il est important de ne pas rester seul. Un conseiller UBS peut vous apporter son expertise pour vous aider à optimiser votre budget, à réduire vos dettes et à atteindre vos objectifs financiers.
Pourquoi consulter un conseiller financier d’UBS ?
Un conseiller UBS n’observe pas vos finances de manière superficielle. Il réalise un audit complet et personnalisé de votre situation, en tenant compte de tous les aspects de votre vie financière.
Faire le point sur votre situation financière
Tout d’abord, il évalue vos actifs, incluant non seulement vos comptes bancaires, mais aussi la valeur de vos biens immobiliers, de vos investissements (actions, obligations, etc.), de vos objets de valeur et de vos assurances-vie.
Ensuite, il analyse vos passifs, couvrant l’ensemble de vos crédits (immobilier, consommation, etc.), vos loyers impayés et vos impôts dus. De plus, il prend en compte tous vos revenus, qu’ils proviennent d’un salaire, d’une activité indépendante, de revenus locatifs, de pensions ou de placements.
Enfin, il vous aide à catégoriser vos dépenses (alimentation, logement, transports, loisirs, etc.) afin d’identifier les postes sur lesquels vous pourriez réaliser des économies.
Clients UBS : élaborez un plan d’action personnalisé
Une fois ce diagnostic posé, votre conseiller élabore avec vous un plan d’action personnalisé pour atteindre vos objectifs financiers.
Ce plan inclut la définition d’objectifs clairs et réalisables, comme l’achat d’une résidence secondaire, la préparation de votre retraite ou la transmission de votre patrimoine à vos enfants.
En outre, il optimise votre situation fiscale en vous aidant à identifier les dispositifs fiscaux les plus avantageux pour réduire votre impôt sur le revenu ou sur la fortune. Il met également en place une stratégie d’investissement adaptée à votre profil d’investisseur (prudent, équilibré ou dynamique), votre horizon de placement et votre tolérance au risque, en vous proposant un portefeuille diversifié.
De plus, il gère quotidiennement votre patrimoine en restant votre interlocuteur privilégié pour toutes les questions liées à la gestion de vos comptes, le suivi de vos investissements et l’optimisation de vos assurances.
Bénéficier de conseils d’experts de la banque UBS
En choisissant UBS, vous bénéficiez d’une expertise reconnue dans la gestion de patrimoine. Les conseillers UBS, professionnels hautement qualifiés, vous offrent une connaissance approfondie des marchés financiers, analysent les tendances économiques et financières, et vous proposent des solutions d’investissement adaptées.
Vous avez également accès à une large gamme de produits financiers, incluant des produits d’investissement, des crédits et des assurances.
Enfin, UBS vous accompagne de manière personnalisée tout au long de votre vie, que vous soyez jeune actif, cadre dirigeant ou retraité, en proposant des solutions sur mesure pour répondre à vos besoins spécifiques.
Quels sont les services proposés par la banque UBS ?
La banque UBS, reconnue pour son expertise en gestion de patrimoine, offre une gamme complète de services financiers adaptés à tous les profils. Elle va au-delà des services bancaires traditionnels en mettant l’accent sur un accompagnement personnalisé et sur mesure pour aider ses clients à atteindre leurs objectifs financiers.
Conseils en gestion de budget
Pour une santé financière solide, un budget équilibré est essentiel. UBS propose des outils et des services pour vous aider à maîtriser vos dépenses.
Un conseiller UBS examine vos revenus, vos dépenses, vos actifs et vos passifs. Ainsi, il identifie les postes budgétaires les plus importants et les marges de manœuvre pour optimiser votre gestion.
Grâce à des outils numériques intuitifs, vous suivez en temps réel vos entrées et vos sorties d’argent. Ces outils vous permettent de visualiser votre budget, d’identifier les écarts et d’ajuster vos dépenses en conséquence.
Les conseillers UBS vous fournissent des recommandations sur mesure pour réduire vos dépenses inutiles, optimiser vos abonnements et négocier vos factures (énergie, télécommunications, etc.). Par exemple, si vous dépensez trop en restauration, votre conseiller pourra vous suggérer des alternatives économiques comme la cuisine maison ou la découverte de nouveaux marchés.
UBS vous aide à définir vos objectifs d’épargne et vous propose des solutions adaptées pour les atteindre. Si vous souhaitez constituer un capital pour l’achat d’un bien immobilier, votre conseiller vous aidera à mettre en place un plan d’épargne régulier et à optimiser votre placement.
Restructuration de dettes avec l’aide de la banque UBS
En cas de difficultés financières, UBS vous aide à retrouver une situation stable grâce à des solutions personnalisées et adaptées.
Les conseillers UBS interviennent en votre nom pour négocier avec vos créanciers (banques, organismes de crédit, etc.). Ils peuvent obtenir des délais de paiement, des réductions de taux d’intérêt ou des restructurations de crédits.
Si vous avez plusieurs crédits en cours, UBS propose de les regrouper en un seul prêt. Cette solution simplifie vos remboursements et vous permet de bénéficier d’un taux d’intérêt unique.
Un conseiller UBS élabore avec vous un plan de remboursement adapté à votre capacité financière. Ce plan vous permet de sortir progressivement de l’endettement tout en préservant votre qualité de vie.
Solutions d’épargne et d’investissement
Pour faire fructifier votre argent et préparer votre avenir, UBS propose une large gamme de produits d’épargne et d’investissement.
UBS offre des solutions pour sécuriser votre épargne et bénéficier d’une rémunération, des comptes d’épargne classiques aux comptes à terme.
Les plans d’épargne vous permettent de constituer un capital à moyen ou long terme grâce à des versements réguliers. Vous choisissez entre différents profils de risque selon votre horizon de placement.
UBS donne accès à une large gamme de produits d’investissement, tels que les fonds communs de placement, les actions et les obligations. Ces produits diversifient votre portefeuille et vous permettent de profiter des opportunités des marchés financiers.
Ce produit d’épargne combine sécurité et performance, vous permettant de constituer un capital tout en bénéficiant d’une fiscalité avantageuse.
Comment prendre rendez-vous avec un conseiller ?
Pour prendre rendez-vous avec un conseiller UBS, contactez directement l’agence la plus proche de chez vous. Chaque agence dispose de ses propres coordonnées et horaires d’ouverture.
Contacter l’agence UBS la plus proche
Accédez au localisateur d’agences disponible sur le site. Entrez votre code postal ou votre ville pour obtenir une liste des agences les plus proches avec leurs adresses, numéros de téléphone et horaires d’ouverture.
Vous pouvez contacter la banque UBS par téléphone au +41 44 234 11 11.
En outre, vous pouvez également envoyer une lettre à l’adresse suivante :
UBS Group AG,
Bahnhofstrasse 45,
Postfach,
8098 Zürich, Schweiz.
Informations à préparer avant de téléphoner :
- Votre nom et vos coordonnées, cela permet au conseiller de vous identifier rapidement.
- La raison de votre appel, précisez si vous souhaitez obtenir des informations générales, prendre rendez-vous pour un conseil spécifique (gestion de budget, investissement, etc.), ou formuler une demande particulière.
Prendre rendez-vous en ligne avec votre conseiller d’UBS
De plus en plus de banques, dont UBS, offrent la possibilité de prendre rendez-vous en ligne. Cette solution pratique et rapide vous permet de choisir le créneau horaire qui vous convient le mieux.
Si vous êtes déjà client UBS, connectez-vous à votre espace client sur le site web ou l’application mobile de la banque.
Recherchez la rubrique « Prendre rendez-vous », cette rubrique est généralement facilement accessible depuis votre tableau de bord.
Si vous avez déjà un conseiller attitré, sélectionnez-le directement. Sinon, choisissez un conseiller disponible parmi ceux de votre agence. Un calendrier vous permet de choisir le jour et l’heure qui vous conviennent.
Une fois votre choix effectué, confirmez votre rendez-vous. Vous recevrez généralement une confirmation par email ou par SMS.
Les avantages de prendre rendez-vous en ligne :
- Vous évitez d’appeler et d’attendre en ligne.
- Vous choisissez le créneau horaire qui vous convient le mieux, 24h/24 et 7j/7.
- Vous pouvez retrouver l’historique de vos rendez-vous dans votre espace client.
Les modalités de prise de rendez-vous en ligne peuvent varier légèrement selon les pays et les agences. Consultez le site web ou l’application mobile d’UBS pour obtenir des informations plus précises.
Foire aux questions : les questions fréquentes des clients de la banque UBS
Quels sont les frais associés aux conseils financiers d’UBS ?
Les frais liés aux conseils financiers d’UBS peuvent varier en fonction de la complexité de votre situation financière, des services spécifiques que vous sollicitez et des produits que vous choisissez.
Est-ce que les informations que je partage avec mon conseiller UBS sont confidentielles ?
Oui, les informations que vous partagez avec votre conseiller UBS sont strictement confidentielles. Le secret professionnel bancaire est une obligation légale pour les banques. Votre conseiller est tenu de préserver la confidentialité de toutes les informations vous concernant.
Comment choisir le bon conseiller UBS ?
Le choix d’un conseiller financier est une décision importante. Pour vous aider à faire le bon choix, vous pouvez :
- N’hésitez pas à demander conseil à vos proches, collègues ou amis qui sont déjà clients d’UBS.
- De nombreux sites internet permettent de consulter les avis de clients sur différents conseillers financiers.
- Prendre rendez-vous avec plusieurs conseillers, cela vous permettra de comparer leurs approches, leurs expertises et de choisir celui avec qui vous vous sentez le plus en confiance.
Quels sont les produits d’investissement proposés par UBS ?
UBS propose une large gamme de produits d’investissement adaptés à tous les profils :
Fonds communs de placement, ils permettent de diversifier votre portefeuille et de profiter de l’expertise de gestionnaires de fonds.
Elles vous donnent accès à la propriété d’une partie d’une entreprise.
Obligations, elles représentent un prêt accordé à un État ou à une entreprise.
Produits structurés: Ils offrent des rendements potentiellement plus élevés mais présentent également un risque plus important.
Comment puis-je suivre mes investissements en ligne ?
La plupart des banques, dont UBS, proposent des espaces clients en ligne ou des applications mobiles qui vous permettent de suivre en temps réel l’évolution de vos investissements. Vous pouvez ainsi consulter vos portefeuilles, réaliser des simulations et effectuer des opérations en toute autonomie.
