Les aléas de la vie peuvent parfois entraîner des difficultés financières. Sentiment d’être dépassé, choix difficiles à faire… Vous n’êtes pas seul. La Banque EFG International met à votre disposition des conseillers experts pour vous guider et vous accompagner vers des solutions adaptées.
Pourquoi consulter un conseiller financier de la Banque EFG International ?
La gestion de son patrimoine est un enjeu complexe qui nécessite une expertise spécifique. Un conseiller financier chez EFG International peut vous apporter une valeur ajoutée significative à plusieurs niveaux :
Faire le point sur votre situation financière
Au-delà d’un simple bilan, votre conseiller établira un état des lieux précis de votre situation financière en tenant compte de tous vos actifs (immobiliers, valeurs mobilières, comptes bancaires, etc.), de vos passifs (crédits, dettes), de vos revenus et de vos dépenses.
Identification des opportunités, cette analyse permettra d’identifier les points forts et les axes d’amélioration de votre patrimoine. Par exemple, elle pourra révéler des optimisations fiscales possibles, des investissements sous-performants ou des besoins de couverture en cas de risque.
En discutant de vos projets (achat d’une résidence secondaire, financement de vos études, préparation de votre retraite, transmission de votre patrimoine), votre conseiller vous aidera à définir des objectifs financiers clairs et mesurables.
Clients de la Banque EFG International : élaborez un plan d’action personnalisé
En fonction de votre profil d’investisseur (aversion au risque, horizon de placement), votre conseiller vous proposera une stratégie d’investissement adaptée. Il pourra vous orienter vers des placements diversifiés (actions, obligations, immobilier, produits structurés) afin de maximiser votre rendement tout en maîtrisant les risques.
Les règles fiscales en matière de patrimoine sont complexes et évolutives. Votre conseiller vous aidera à mettre en place des stratégies fiscales optimales pour réduire votre impôt sur la fortune et sur le revenu.
La transmission de votre patrimoine à vos proches est un sujet délicat qui nécessite une anticipation. Votre conseiller vous accompagnera dans la rédaction de votre testament, la création d’une société civile immobilière ou d’une assurance-vie, afin de garantir une transmission efficace et sécurisée.
Bénéficier de conseils d’experts de la Banque EFG International
Votre conseiller sera votre interlocuteur privilégié pour toutes les questions relatives à votre patrimoine. Il sera à votre écoute et vous apportera des réponses personnalisées et adaptées à votre situation.
EFG International bénéficie d’une longue expérience dans la gestion de patrimoine et dispose d’une équipe de conseillers hautement qualifiés.
Votre conseiller effectuera un suivi régulier de votre portefeuille et vous tiendra informé des évolutions des marchés. Il ajuste votre stratégie d’investissement si nécessaire afin de vous assurer de toujours atteindre vos objectifs.
Chaque client est unique et bénéficie d’une attention personnalisée. Les conseillers EFG prennent le temps de comprendre vos besoins spécifiques et d’élaborer une solution sur mesure.
Quels sont les services proposés par la Banque EFG International ?
EFG International est une banque privée de renommée mondiale spécialisée dans la gestion de patrimoine. Bien qu’elle ne propose pas tous les services bancaires traditionnels comme la restructuration de dettes, elle offre une gamme complète de solutions adaptées aux besoins spécifiques des clients fortunés.
Conseils en gestion de budget
Des conseillers expérimentés vous accompagnent dans la gestion de vos actifs, en tenant compte de vos objectifs financiers et de votre profil de risque.
EFG International propose une large gamme de solutions d’investissement, allant des placements traditionnels aux produits plus complexes.
Les conseillers vous aident à mettre en place des stratégies fiscales efficaces pour réduire votre impôt sur la fortune et sur le revenu.
La banque vous accompagne dans la transmission de votre patrimoine à vos héritiers, en tenant compte des réglementations en vigueur dans votre pays de résidence.
Restructuration de dettes avec l’aide de la Banque EFG International
La banque propose des solutions de financement pour l’acquisition d’actifs immobiliers ou pour d’autres projets.
EFG International offre des services bancaires privés sur mesure, avec un accès à des produits et services exclusifs.
Solutions d’épargne et d’investissement
EFG International propose différents types de comptes bancaires, adaptés aux besoins de chaque client.
Vous avez accès à une large gamme de produits d’investissement, tels que des fonds communs de placement, des actions, des obligations, et des produits structurés.
Si vous souhaitez déléguer la gestion de votre portefeuille, EFG International peut vous proposer un mandat de gestion sur mesure.
Comment prendre rendez-vous avec un conseiller ?
Pour bénéficier des conseils personnalisés d’un expert financier d’EFG International, plusieurs options s’offrent à vous :
Contacter l’agence de la Banque EFG International la plus proche
Le moyen le plus direct consiste à vous rendre ou à contacter l’agence EFG International la plus proche de chez vous. Vous pouvez joindre la banque par téléphone au +44 20 7491 9111 ou par e-mail à l’adresse [email protected].
Les coordonnées complètes des agences, incluant les adresses, numéros de téléphone et horaires d’ouverture, sont disponibles directement sur le site internet d’EFG International. Il vous suffit généralement de saisir votre code postal ou votre ville pour obtenir une liste des agences les plus proches.
Les horaires d’ouverture des agences peuvent varier selon leur emplacement. Il est donc recommandé de les vérifier en ligne avant de vous déplacer.
Prendre rendez-vous en ligne avec votre conseiller de la Banque EFG International
De plus en plus de banques, y compris EFG International, proposent des services de prise de rendez-vous en ligne. Cette option est souvent plus pratique et vous permet de gagner du temps.
Voici les étapes à suivre pour prendre rendez-vous en ligne :
- Assurez-vous de disposer d’un compte client sur le site internet de la banque. Si vous n’en avez pas, vous devrez en créer un.
- Accédez à la rubrique « Prendre rendez-vous » ou « Contacter un conseiller », généralement située dans la section « Services » ou « Contact » du site internet.
- Choisissez un conseiller parmi ceux disponibles et sélectionnez le créneau horaire qui vous convient le mieux en fonction de votre emploi du temps.
- Une fois le créneau horaire choisi, confirmez votre rendez-vous. Vous recevrez ensuite une confirmation par email ou par SMS.
Foire aux questions : les questions fréquentes des clients EFG International
Quels sont les frais associés aux conseils ?
Les frais varient en fonction des services spécifiques demandés (gestion de patrimoine, planification successorale, etc.) et de la complexité de votre situation financière. Il est préférable de demander un devis personnalisé à votre conseiller. Généralement, les frais peuvent être exprimés sous forme de pourcentage des actifs sous gestion ou sous forme d’honoraires horaires.
Est-ce que mes informations sont confidentielles ?
Oui, la confidentialité est l’une des valeurs fondamentales d’EFG International. Toutes les informations que vous partagez avec votre conseiller sont strictement confidentielles et ne seront pas divulguées à des tiers sans votre autorisation expresse.
Quels sont les avantages de choisir EFG International ?
EFG International offre une expertise reconnue dans la gestion de patrimoine, une approche personnalisée, un réseau international, ainsi qu’une gamme complète de services financiers. Les principaux avantages sont : la confidentialité, la discrétion, des conseils sur mesure, et un accès à des opportunités d’investissement exclusives.
Comment se déroule une première consultation ?
Une première consultation avec un conseiller EFG International permet de faire connaissance, d’évaluer vos besoins spécifiques et de définir vos objectifs financiers. Vous serez amené à présenter votre situation financière actuelle (actifs, passifs, revenus) et à discuter de vos projets futurs.
Comment sont choisis les investissements ?
Les investissements sont sélectionnés en fonction de votre profil d’investisseur (aversion au risque, horizon de placement), de vos objectifs financiers et de votre situation personnelle. Une analyse approfondie des marchés est réalisée afin de vous proposer un portefeuille diversifié et adapté.
Est-ce que je dois me préoccuper de la fiscalité internationale ?
Si vous avez des actifs à l’étranger ou si vous êtes résident fiscal dans plusieurs pays, la fiscalité internationale peut avoir un impact significatif sur votre patrimoine. Les conseillers EFG International peuvent vous aider à comprendre les implications fiscales de votre situation et à mettre en place des stratégies adaptées.
